曾在外資銀行工作過的葛曉明（化名），利用專長及掌握的大客戶，逐漸組織起一個地下錢莊，提供跨境匯兌業務。近日，記者從公安部獲悉，隨著一聲令下，上海、廣東、浙江等多地警方發起全國性的集群戰役，成功破獲代號為“會戰五號”的特大地下錢莊案，葛曉明等20多人被抓獲歸案。此案案值近50億元，數額之巨在國內此類案件中罕見，而它的每筆交易額之大則居此類案件之首。此案中，多名犯罪嫌疑人有外資銀行工作經歷。,巧妙獲利卻成破案線索,葛曉明的地下錢莊真正做大是在2010年7月之后。因為講信譽，他的“買賣”越做越好，每筆數額都非常大，*少為四五百萬，多則數千萬，而且交易量迅速增加。,據警方統計，葛曉明被抓獲前的半年里，交易量達到近百筆，每筆至少賺取數萬元。僅這半年時間里，經查證，這一無本買賣就給葛曉明帶來200多萬元的“利潤”，實際數字還要遠大于此。,調查過程中，警方發現，葛曉明除了用兩家公司作掩護外，他的利潤賺取方式也很巧妙。為不讓客戶知道自己的“利潤”，葛曉明讓客戶向指定賬戶匯錢時，會留出一定比例打往自己的賬戶，他從中扣除他的“利潤”后，再將余額匯往客戶的賬戶。這種做法使得客戶不知道他賺取的“利潤”，但卻留下了葛曉明非法營利的蛛絲馬跡，給警方的調查留下證據。,在葛曉明控制的二三十個賬戶中，除少部分賬戶是他自己的，其他的都是借用別人的。他棄用自家親屬的賬戶，偏偏使用公司員工以及員工親屬的賬戶，這一做法給警方的調查帶來難度。此外，偵查員在調查葛曉明境外賬戶時也遇到困難。,交易信息記錄隨時清理,葛曉明的地下錢莊與其他地下錢莊有明顯不同。別的地下錢莊沒有自己的組織架構，但葛曉明的地下錢莊有簡單的組織架構，還進行了人員分工，比如兩名馬仔各司其職，負責劃款和匯率報價等工作，他的同伙陳某、孫某以及邱某，均曾在外資銀行工作，都擁有“客戶”資源，負責為他招攬客戶。,對每一筆交易信息，葛曉明做完一筆就清理一筆，所以除了銀行劃賬記錄他沒法清理外，每筆交易的其他信息被葛曉明清理得一干二凈。,葛曉明在境內的資金劃撥涉及多地，錯綜復雜的關系使得警方梳理起來非常困難，但是警方還是查出了他的上線——深圳人唐姐等。唐姐是個外號，其實是名男子。葛曉明和他合作，主要用來平衡資金需求，因為有時候他自己的客戶需要的數額，不能形成境內外“兩地平衡”，而且他更多的是國內需要外匯的客戶，而唐姐有很多需要人民幣的境外客戶，這樣他們拆借合作，在需要的時候一起通過“兩地平衡”的方式完成非法跨境匯兌交易。,雷力園林公司網址：http://www.baoliya.com.cn友情鏈接：http://www.ll218.com,
